השקעה סולידית בנדל"ן בארץ 2020 2020-01-07T17:00:44+02:00

השקעה סולידית בנדל"ן בארץ

מהי השקעה סולידית ומי באמת יכול לבדוק אותה עבורכם?

נתחיל בשאלה פשוטה: יש בכלל דבר כזה השקעה סולידית בנדל"ן? ואם ההשקעה באמת סולידית, מדוע
מקבלים עליה 8% תשואה בשנה כאשר בבנק מקבלים פחות מאחוז? האם אפשר להגיע ל 15% תשואה ולהישאר
סולדי? (כמובן שלא)..

עובדה ידועה היא שהשקעה שמניבה תשואה טומנת בחובה סיכון. יחד עם זאת, משקיע  שיעשה את שיעורי הבית ע"מ לייצר
לעצמו שיטה להשקעה, סביר שבמשך השנים, ירוויח יותר ויותר.

ניתחנו עבורכם במאמר זה איך אפשר לפתח שיטה להשקעה סולידית בנכס מוחשי, מוצלחת שאפשר לשחזר ולשפר במשך השנים.

נצלול קצת לפרטים:

השקעה בנדל"ן מורכבת ממספר משתנים שחשוב לבדוק:

ניתוח מקרו (מבט ממעוף הציפור) של שוק נדל"ן והבנת הסיכונים:

האם מחיר הדירה שלכם ירד, לא ישתנה או יעלה בשנים הקרובות?
שאלנו משקיעים רבים שמחזקים בדירה או בדירות בארץ, אם הם חושבים שמחיר הדירה שלהם ירד בזמן הקרוב בשנת 2020?
ללא יוצא מן הכלל התשובה שלהם הייתה שלא. חלקם צפו עליה מתונה, חלקם אמרו שהמחיר לא ישתנה ואחרים היו אופטימיים יותר.
שוק הנדל"ן בארץ (למעט ירידה של 2% במדד מחירי הדיור לזמן קצר ב 2009) מראה יציבות כבר עשרות שנים. בד"כ יש כמה
שנים של עליות, לאחר מכן שנים שהשוק לא עולה ואז שוב עליות.
משקיעים ישראלים, בתחילת דרכם, מחזיקים בידע על שוק הנדל"ן בארץ, כיוון שהם גרים בארץ עשרות שנים. גם מי שלא מאוד
מתעניין, יודע מה מחירי דירה בעיר בה הוא גר ובאיזורים שונים בארץ באופן די מדויק. גם כיצד מתנהג שוק הדירות בארץ יודע
כל משקיע ישראלי לומר.
ניתוח מקרו של שוק נדל"ן בכל מדינה הוא שונה.
בודקים מה מצב שוק הנדל"ן במדינה בה רוצים להשקיע, האם הוא גבוה או האם הוא נמוך וגם מה רמת התנודתיות של השוק.
בנוסף בודקים מה כוחה של הכלכלה בה רוצים להשקיע ומה מצבה. האם יש לכלכה מנוע צמיחה לאורך זמן כגון יצור תעשייתי
או שוק הייטק מתפתח. אפשר לבדוק משתנים שונים כגון, רמת היצוא של המדינה, האם יש שיפור או ירידה בכושר היצוא.
משתנה נוסף שניתן לבדוק יהיה רמת האבטלה במדינה.
כולנו שמענו שמשבר כלכלי הוא גם זמן בוא יש אפשריות השקעה טובות, אך כל משבר בכל מדינה הוא שונה, ומשבר עלול
להביא אחריו מיתון עמוק וארוך שנים, לכן חשוב להבין את היכולת של המדינה להתאושש, אם בוחרים להשקיע בשוק שהתרסק.

מהנדס בניין (אינג') צבי אילון, מנכ"ל בצת אילון מתראיין בתוכנית הבוקר של אברי גלעד בערוץ 2 ומסביר על תמ"א 38:

 

סוג ההשקעה:

ככל שההשקעה קונבנציונלית יותר (דירה קיימת לדוגמה), היא נתפסת כבטוחה יותר. השקעה בקניית דירה למגורים בתל אביב, נחשבת להשקעה סולידית כבר עשרות שנים בשל הביקוש היציב.
התשואה על השקעה מסוג זה היא נמוכה מאוד ולכן משקיעים רבים מחפשים השקעה סולידית ובטוחה המניבה יותר. בשנים האחרונות, עם צמיחת תחום ההתחדשות העירונית, נחשפה בפני משקיעי נדל"ן אפשרות נוספת.

השקעה במיזמי תמ"א 38 ופינוי בינוי.

חברות יזמיות מסוגלות לנהל מספר פרויקטים מהון עצמי, יחד עם זאת, מידי פעם, מושקע הון גדול ע"י החברה בפרויקט מסוים ועם סגירת עסקה נוספת עשויה החברה היזמית לפנות למשקיעים ע"מ שתוכל להוציא לפועל פרויקט נוסף.
חברות ציבוריות מגייסות כסף בבורסה ואילו חברות פרטיות מגייסות ממשקיעים ישירות או דרך קרנות.

מהי שיטת הניהול של החברה ואיך היא מייצרת פרויקט מעולה?
האם החברה עובדת עם בעלי מקצוע מהשורה הראשונה? האם יש לה שיתופי פעולה עם חברות נוספות?
האם הניהול מתבצע ע"י אנשים יצירתיים שיודעים לפתור בעיות?
איך מייצרים בניין מבוקש יותר מהמתחרים, איך מייצרים אווירה בבניין?

אדריכלות נוף יצירתית בבניין יוצרת אוירה המתורגמת למחיר מכירה גבוה

בדיקת נאותת – או מי היא החברה היזמית והכי חשוב, איך פועלת החברה היזמית ומייצרת פרויקט מוצלח?
מומלץ לבדוק אם יש לחברה היזמית התמחות בהתחדשות עירונית.
מי הם השותפים בחברה: חברה בה שותפים מתחום הבנייה מחזיקה ביתרונות שונים.
בדיקת חוסן כלכלי. חוסן כלכלי מהווה בטוחה לכך שהחברה תעמוד בהתחייבות שלה.
קריאת החוזה שחתמה החברה עם בעלי הדירות תספק אינפורמציה על הפרויקט.

משקיעים החל מ 150,000 ש"ח:  במידה ויש לכם סכום כסף נזיל וזמין להשקעה, ניתן להשקיע בפרויקט התחדשות עירונית בצפון הישן בתל אביב ו/או הרצליה ו/או רעננה החל מ 1/5/2020.

משקעים יכולים להשקיע דרך קרן השקעות או ישירות עם חברה יזמית.
קרן השקעות מציעה למשקיעים בדיקה של טיב הפרויקט ותמורת שירות זה, גובה מספר אחוזים מהעסקה.
חברה יזמית מציעה השקעה ישירה ויכולה להתחייב לתשואה כלפי המשקיעים שלה, כמובן לאחר שתיתן בטוחות ראויות.

שאלת השאלות בתחום ההשקעות זה היא האם הפרויקט המדובר הינו פרויקט רווחי?? או האם הוא פרויקט מסוכן.
פרויקט רווחי: הינו בטוח, כיוון שמכירת הדירות החדשות, תאפשר את החזרת הכספים והריבית לבנק ולמשקיעים, תאפשר את בניית הבניין ואף תשאיר רווח יזמי.
גם במצב בו שוק הנדל"ן בירידה ומחירי הבנייה בעליה, היזם יוכל לממש את התחייבותו לבעלי הדירות, לקבל את הזכויות העתידיות, למכור את הדירות ולהחזיר את כספי המשקיעים עם הריבית לה התחייב.
יתרה מזאת, פרויקטים בטוחים, מקבלים את ליווי הבנק, שבוחן את היתכנות הפרויקט בעזרת שמאים מנוסים, אשר המקצוע שלהם הוא להעריך את השוק,
את עלויות הפרויקט ואת הרווח היזמי. הבנק נחשב שמרן מאוד, ולכן ליווי שלו לפרויקט מהווה גושפנקא לכך שהפרויקט בטוח.
שמאי מקרקעין ו/או אדריכל ו/או מהנדס מנהל פרויקטים, יכולים לבדוק את הפרויקט אותו תבחנו להשקעה ולתת לכם חוות דעת בנושא הרווחיות שלו.

מהם הסיכונים בהשקעה באפיק ההתחדשות העירונית?
קרנות השקעה אינן מתחייבות לתשואה, הן מוסרות תחזית של תשואה משוערת למשקיעים בלבד.
קרנות בעלות יכולת שיווק ויחסי ציבור, המקבלות חשיפה רבה ומסוגלות לגייס יותר כסף מהסכום אותו תכננו לגייס, עומדות בפני תמריץ שלילי:
השקעת העודפים מהגיוס בפרויקטים בהם הסיכון גבוה יותר.

השקעה בחברה יזמית: בכל פרויקט בתחום ההתחדשות העירונית, פותחת חברת האם חברת פרויקט חדשה, ע"מ שמסגרת ההשקעה וכספי הליווי הבנקאי, יופנו לפרויקט זה בלבד.
חברה יזמית שמציעה למשקיעים שלה פרויקט מסוכן בו הרווחיות נמוכה ועוברת את שמאי הבנק בקושי רב, מציעה לכם השקעה בסיכון גבוה ולכן הריבית שתציע לכם תהיה גבוה ביותר (10% ומעלה) לעומת זאת, חברה יזמית שמציעה לכם להשקיע בפרויקט רווחי, בוא קשה מאוד להגיע להסכם חוזי עם בעלי הדירות, מציעה לכם השקעה בטוחה ביותר. במקרים אלו, התשואה אותה תציע החברה תהיה סולידית כמו גם ההשקעה עצמה. עורך הדין שייצג אתכם בהשקעה מסוג זה, ימליץ להכניס הגנות בהסכם ההתקשרות כגון קבלת הרווחים לפני היזם, קבלת בטוחות וערבות אישית.

 ישן לחדש

מיקום : השקעה באזור ספציפי המוכר למשקיע או לאיש מקצוע מטעם המשקיע. ככל שהאזור מוכר יותר, יש לגביו פרטים רבים יותר ומידע נקודתי שעוזר להבין את העסקה.

לקבלת מידע וקביעת פגישה עבור השקעה בפרויקטים שלנו  כתבו למייל: office@bzt.co.il  או השאירו פרטים ונציגנו יחזור אליכם בהקדם.

לוחות זמנים:
מומלץ לברר ואף לקרוא בחוזה ההתקשרות עם בעלי הדירות, מהם לוחות הזמנים לביצוע.

מה בפגישה?

היכרות, הבנת הבטוחות, ערבויות, מיסוי, אפשרות יציאה מההשקעה, מעבר על התכנית העסקית, קבלת חומר עיוני (חוזים), שאלות ותשובות.

WhatsApp chat